杭银消费金融公司2017年防范非法集资宣传篇

提高风险防范能力 自觉抵制非法集资

 

一、什么是非法集资?

答: 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券彩票投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

二、非法集资的特征是什么?

答: 

1.非法性:未经有关部门依法批准。包括没有权限的部门批准的集资以及超越权限审批的集资,即集资者不具备集资的主体资格

2.利诱性:还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

3.社会性:向社会不特定的对象筹集资金。这里不特定的对象是指社会公众,而不是指特定少数人。

4.隐蔽性:以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三、非法集资的常见手段有哪些?

答: 

1.承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,暴力引诱。

2.编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。

3.混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。

4.装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。

5.利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。

6.利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。

四、如何识别非法集资?

1.看主体资格是否合法。

2.看是否承诺回报。

3.看是否向社会不特定对象募集资金。

4.看是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

五、非法集资有什么社会危害?

1.当事人遭受损失,血本无归。

2.严重扰乱正常经济秩序。

3.造成社会不稳定,引发治安问题。

非法集资不受法律保护

参与非法集资风险自担

六、从事非法集资的罪名有哪些?将会受到哪些法律处罚?

罪名

非法吸收公众存款

集资诈骗罪

擅自发行股票、公司、企业债券罪

非法经营罪

刑罚

非法吸收公众存款罪处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上,或者数额在20万元以上,或者给存款人完成直接损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。

集资诈骗罪:数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

个人集资诈骗数额在10万元以上,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

七、树立正确借贷意识

通过正常渠道借贷

不被小恩小惠打动

不接受无商品或无实质服务的交易

不接受签署阴阳合同


认清非法集资的本质和危害

增强风险意识和自我保护意识

自觉抵制非法集资活动