2018年新春防范非法集资宣传教育

非法集资的主要表现有以下几种形式:

1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的。

2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的。

3.以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的。

4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的。

5.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的。

6.不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的。

7.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名非法吸收资金的。

8.通过认领股份、入股分红非法吸收资金的。

9.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式非法吸收资金的。

10.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式非法吸收资金的。

11.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式非法吸收资金的。

12.假借P2P网络借贷名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,然后突然关闭网站或携款潜逃。

13.打着境外投资、高新科技开发等旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

14.以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

15.以“养老”的旗号吸收公众存款。这类犯罪手法有两个突出形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人投入资金。

案例一:浙江本色控股集团非法集资案(吴英案)

2005年5月至2007年2月,吴英以非法占有为目的,用个人或企业(浙江本色控股集团)名义,采用高额利息为诱饵,以注册公司、投资、借款、资金周转等为名,从林卫平、杨卫陵、杨卫江等人处非法集资,所得款项用于偿还本金、支付高息、购买房产、汽车及个人挥霍等,集资诈骗人民币达3.89亿余元。

2008年浙江省金华市检察院以集资诈骗罪起诉吴英。2009年4月16日,浙江省金华市中级人民法院首次开庭审理此案,后一审判处吴英死刑立即执行,剥夺政治权利终身。吴英上诉后,2010年1月,浙江省高级人民法院驳回其上述,维持原判。最高人民法院复核认为死刑可不立即执行,裁定发回浙江高院重审。浙江高院重新审理后作出终审判决,以集资诈骗罪判处吴英死刑,缓期两年执行,剥夺政治权利终身,并处没收其个人全部财产。

案例二:蚁力神天玺集团非法集资案(蚁力神案)

辽宁蚁力神公司以委托养殖蚂蚁为名义,承诺养户交纳10000元保证金租养蚂蚁,14个月后连本带息返还13250元。从2007年8月份起,蚁力神公司资金链开始断裂,无法履行与养殖户签订的合同。2007年11月30日,蚁力神公司进入破产程序。沈阳市人民检察院以涉嫌合同诈骗等多项罪名对相关犯罪嫌疑人提起公诉。该案牵连甚广,诈骗金额高达两百亿以上,受害者超过一百二十万蚂蚁养殖户,范围以辽宁为中心,辐射吉林、黑龙江、内蒙古等地。

宣传语

提高风险防范能力

自觉抵制非法集资